https://news-mos.ru

Обнародован риск для отправителей и получателей при переводах с карты на карту

/ 14 июля 2026 04:10

Переводы денежных средств с карты на карту могут быть рискованными как для отправителя, так и для получателя, особенно если деньги перечисляются незнакомому человеку. Юрист Александр Хаминский объяснил, к каким последствиям это может привести.

Он подчеркнул, что при переводе денег на банковскую карту физического лица отправитель далеко не всегда знает, кому именно уходят средства и для каких целей они будут использованы. В случае, если получатель окажется связан с противоправной деятельностью, например, экстремизмом или терроризмом, к отправителю могут возникнуть вопросы у правоохранительных органов.

Чтобы обезопасить себя, юрист рекомендует сохранять все подтверждающие документы — чеки, переписку, скриншоты, особенно при оплате товаров или услуг незнакомым лицам. В случае трудовых отношений переводы зарплаты на личную карту могут быть расценены как попытка скрыть настоящие выплаты, из-за чего возможно доначисление налогов и наложение штрафов. Кроме того, налоговые органы могут рассматривать переводы на личные карты как признаки незарегистрированной предпринимательской деятельности.

Эксперт советует использовать официальные способы расчетов и оформлять все получаемые доходы в соответствии с законом.

Общество